資産形成の第一歩 ／ 初心者向けなぜ今、
なぜ今、
資産形成を考えるのか。
NISAの制度説明に入る前に、「何のために備えるか」を考える入口をつくります。
持ち帰ってほしいこと自分がお金を使う時期と、先に確かめたい家計の数字。
- 将来の支出と、今あるお金の役割
- 預金と投資の違い、リスクとの付き合い方
- NISAを使う前に確認したいこと
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講演・企業向け金融教育
社員の資産形成を、
家計と投資の続け方から考える。
NISAの仕組みだけでなく、なぜ資産形成が必要なのか、感情に振り回されず投資を続けるにはどうすればよいか。本人の運用経験や失敗談を交え、参加者の年代・知識・関心に合わせて講演を組み立てます。
企業の人事・福利厚生担当者／各種団体・教育担当者の方へ講師：佐々木史彦 ｜ 1級FP技能士・宅地建物取引士
同じお金の話でも、
必要な入口は違う。
参加者の年代や経験、今の関心に合わせて内容を調整します。新入社員研修、福利厚生の一環としての金融教育、団体会員向けの学習会など、ご相談ください。
| 対象者 | こんな学びの場に | 扱うテーマの例 |
|---|---|---|
| 新入社員・若手社員 | 初めての給与から、お金の習慣を考える。金融用語に慣れていない方を想定。 | 家計の把握／備える現金／資産形成を始める前の準備 |
| 子育て・住宅購入世代 | 目の前の支出と、将来への準備を両立する。教育費・住居費など、生活の変化に合わせて。 | お金を使う時期／住宅ローンと積立／家計の優先順位 |
| 退職を意識する世代 | これからの暮らしと、お金の使い方を考える。制度・見込額・生活費を確認する入口に。 | 老後の収支／年金情報の確認／手元資金と運用の役割 |
| 幅広い年代の社員・団体会員 | 経験の差があっても、共通の基礎から学ぶ。企業・団体の対象者構成に合わせて調整。 | NISA・投資の基本／ニュースの読み方／感情と投資判断 |
制度の先にある、
暮らしと判断の話を。
以下は講演テーマの企画案です。対象者や開催目的に合わせて、内容をすり合わせます。
投資の考え方 ／ 初心者〜運用経験者感情に振り回されず、
感情に振り回されず、
投資を続けるには。
上がると買いたくなる。下がると売りたくなる。自分自身の失敗も交えて、判断の習慣を考えます。
持ち帰ってほしいこと相場が動く前に、自分で決めておきたい確認事項。
- 焦りや恐怖が判断に入り込む場面
- 実体験から振り返る、判断の過程
- 積立・ルール化と、見直しの考え方
家計とライフイベント ／ 働く世代向け使うお金、備えるお金。
使うお金、備えるお金。
家計の優先順位を考える。
教育費、住宅ローン、老後資金。別々に悩みがちなテーマを、お金を使う時期から考えます。
持ち帰ってほしいこと自分の家計で整理したい支出と、家族と話したいこと。
- 毎月の収支と、まとまった支出の把握
- 近く使うお金と、先に使うお金
- 借入・保障・積立を一緒に考える視点
難しい言葉より、
考えるきっかけを。
身近な問いから、
仕組みをほどく。
「毎月いくら使っている？」「いつ使うお金？」など、暮らしの疑問から始めます。専門用語は言い換えと図解を添えて説明します。
成功談だけでなく、
迷った過程も。
自ら投資を続けるなかでの失敗や考え方の変化を交えます。個人の経験と一般的な制度説明を分け、利益を保証する事例としては扱いません。
聞くだけで終わらず、
自分に置き換える。
参加者が手元で考える問いやチェック項目を、企画に合わせて組み込みます。個人の資産額を会場で発表してもらう進め方は前提にしません。
お金の話の、その先に。
あなたの人生の話を。
子どもの挑戦を応援したい。働き方を自分で選びたい。そんな願いから、お金と向き合う。社会の仕組みを知り、自分で選び、続けるための資産形成を考える講演です。
時間と形式も、
目的に合わせて。
知識を知る機会にするのか、自分で考えるワークを入れるのか。開催目的に合わせて、テーマの数と深さを調整します。
会場での講演・研修
会議室や研修会場などでの実施をご相談ください。開催地、人数、投影設備、マイク、資料配布の方法を事前に確認します。
オンラインでの講演・研修
遠隔での参加を想定した形式もご相談ください。使用ツール、接続環境、質問の受付方法、参加者とのやり取りを確認します。
時間は企画例で、確定メニューではありません。質疑・ワークを含む時間配分と実施可否は、個別に確認します。
佐々木 史彦
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
宅地建物取引士
早稲田大学政治経済学部卒業。
株式会社電通、起業・事業譲渡を経て、FPへ。
制度を知るFPとして。
迷いも経験した、一人として。
広告代理店での経験と、事業を自ら動かした経験。そして、自分の資産を運用し、感情で判断を誤った経験があります。知識と実体験の両方から、参加者が自分のお金を考える手がかりを伝えます。
商品販売を目的とせず、一人ひとりが判断するための材料を届ける。それが、相談でも講演でも大切にしたい姿勢です。
開催まで、
目的を共有しながら。
「社員向けに何か始めたい」という段階でも構いません。まずは対象者と開催の目的からお聞かせください。
- 01
ご相談・ヒアリング
対象者、目的、希望時期、人数、形式をお聞きします。テーマが未定でもご相談いただけます。
- 02
企画・条件の合意
内容、時間配分、料金、必要な準備を確認。資料・録画の利用範囲もすり合わせます。
- 03
資料・進行の準備
合意した企画に沿って資料を制作。会場設備やオンライン環境、当日の進行を確認します。
- 04
開催・質疑応答
予定した内容で実施し、時間内で質問を受け付けます。資料の配布は事前に合意した範囲で行います。
費用は、企画内容に
合わせてお見積もり。
講演時間、対象人数、会場・オンラインの別、資料制作の範囲などを確認してご案内します。ご予算が決まっている場合は、あわせてお知らせください。
- 講演のテーマ・時間・カスタマイズの範囲
- 開催地・形式・予定人数
- 資料配布・録画・社内配信などの利用条件
事前に確認する条件：交通費・宿泊費等の扱い、支払時期、日程変更・キャンセル、録画・資料の二次利用。開催内容とあわせて合意します。個人相談の料金・キャンセル条件とは別に設定します。
開催前に、確認したいこと。
金融の知識がない社員向けでも依頼できますか？
初心者向けの内容をご相談いただけます。用語の説明から始め、日々の生活と結びつけて考えられる内容を検討します。
テーマが決まっていなくても相談できますか？
はい。参加者の年代や関心、開催の目的からお聞かせください。対象者に合うテーマと構成を一緒に検討します。
金融商品の販売や勧誘はありますか？
金融商品の販売を目的とした講演は行いません。制度や仕組みを知り、自分で判断するための材料を伝えます。
講演を録画して社内で共有できますか？
録画・配信の対象者、公開範囲、視聴期間、資料利用の方法を事前にお知らせください。費用を含む利用条件を個別に確認します。無制限の二次利用は前提としていません。
社員それぞれの投資相談も、その場でできますか？
講演の質疑では、参加者に共通する一般的な疑問を扱います。個々の家計や資産状況が必要な相談は、別途、対応範囲と実施方法を確認します。
少人数や地方での開催も相談できますか？
人数、開催場所、希望時期、オンライン実施の可否をお知らせください。内容とスケジュールを確認して、対応できる条件をご案内します。
誰に、どんな学びを
届けたいですか。
企画の最初の段階から、ご相談ください。
未定の項目は、そのままで構いません。
- 参加者の年代・知識・関心
- 開催の目的と、取り上げたいテーマ
- 希望時期・形式・ご予算
このフォームは企業・団体の講演・研修向けです。個人の資産額や参加者名簿は、ご入力いただく必要はありません。
内容をご入力ください。資料は添付せず、ご相談の概要をお知らせください。営業日3日以内に会社メールから返信します。
入力内容の確認
内容をご確認のうえ、送信してください。
増やしたいのは、人生の選択肢。商品を売らないFP 佐々木史彦